（原标题：百年保障资管董事长杨峻：投顾的中枢价值主张不可单纯停留在投资政策上）

12月14日，百年保障资产处理有限公司董事长杨峻在2024广州投资照拂人大会暨钞票处理转型发展论坛上暗示，连年来投资照拂人业务试点从无到有，业态体系渐渐丰富，资产限度稳步莳植，但与此同期也有从业者坦言业务越来越难以开展。

他以为，对从业者而言，这内部存在一些误区，淌若不可识别这些误区，要思已毕客户的握续增长将会变得很清贫。

杨峻暗示，最大的误区是以为投顾的主张等于为客户赢利。在他看来，赢利仅仅成果，而不是主张，投顾的主张应该设定为“潜入了解客户的东说念主生主张”，因为东说念主们投资赢利皆是为了让东说念主生过得更好，而投资是已毕幸福东说念主生的要领之一，但并不是最主要的要领。因此，关于投资照拂人来说，只好潜入判辨了客户的东说念主生主张和要承担的东说念主生背负，才有可能为客户匹配相应的投资主张和政策。

杨峻进一步暗示，投资照拂人在开采一个新的客户时，不仅要了解客户的作事偏好和风险承受智商，更要了解客户的东说念主生主张和所承担的东说念主生背负，举例有些许孩子要抚养、有些许老东说念主要养活等等。只好把这些了解了了了，为客户匹配的投资政策才会有价值，是以投资主张的设定并不是收益率越高越好，而是越适配越好。投资照拂人应该让投资者充分坚强到投资的专科性、复杂性和风险性，在此基础上提供专科投顾工作。

杨峻讲明称，淌若投顾的主张不只是为客户赢利，那么投顾的中枢价值主张就不可单纯停留在投资政策上。他以为，过往以“刚兑”为卖点的高收益稀缺居品仍是退出历史舞台，况且往常试图演出阛阓的“预言家”、挑选“常胜基金”的政策，当今看来未免也会有失效的技巧。

他坦言，投顾的中枢价值主张应当聚焦在“以客户东说念主生主张为导向的账户资产成就”上。投资照拂人需要基于客户的东说念主生主张，匹配相应的投资主张及政策，并跟踪账户成就情况，当阛阓转念或客户东说念主生主张发生变化时，实时对资产成就比例进行再均衡。此外，还要握续提供陪同的工作，指点客户树立恒久投资理念，尽量少关怀账户的短期波动，而将属见解聚焦到东说念主生中最为紧迫的事情上。